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北京市人民检察院召开北京市检察机关金融检察工作新闻发布会

　　原标题：北京市人民检察院召开北京市检察机关金融检察工作新闻发布会

　　11月3日上午，北京市检察院召开北京市检察机关金融检察工作新闻发布会，北京市人民检察院第四检察部负责人发布了《北京市检察机关金融检察白皮书》和北京市检察机关助力防范化解金融风险典型案例。

　　2021年至今，全市检察机关共办理金融犯罪审查逮捕、审查起诉案件7089件14445人，办理证券期货、银行保险等领域民事、行政诉讼监督案件121件。案件主要呈现以下特点和趋势：

　　一是非法集资犯罪手段迭代升级，仍占较高比重。借助私募基金、科技创新、区块链、影视投资等市场热点，针对社会群体实施“精准收割”。二是信贷保险领域诈骗犯罪多发。贷款诈骗犯罪向汽车金融等金融新业态蔓延，保险诈骗犯罪相对集中于车险领域，信用卡诈骗犯罪主要类型为盗刷型信用卡诈骗。三是证券犯罪集中于内幕交易犯罪，呈现出并购重组领域案件多发、公司内部人员“监守自盗”、信息传递型内幕交易突出等特点。四是非法转移资金“黑产”犯罪危害巨大。包括：组织团伙非法办理、收购银行卡，帮助上游犯罪分子“跑分”转移赃款；通过“空壳公司”层层转账等方式，为上游犯罪“洗白”资金；以及非法从事跨境汇款、支付结算等“地下钱庄”活动。五是金融机构从业人员犯罪应引起重视。部分金融机构从业人员利用管理漏洞侵占或挪用单位资金、收受贿赂帮助他人办理金融业务、内外勾结违法发放贷款。六是金融民事、行政诉讼监督案件涉及领域广泛，主要分布于证券期货、银行保险、金融借款、委托理财、房地产投资等领域。

　　2021年以来，北京市检察机关依托金融检察办公室，聚焦金融重点领域，一体推进办案组织建设、工作机制建设和人才队伍建设，全面提升金融检察履职效能，以金融检察高质量发展服务首都经济社会高质量发展。西城区检察院办理的孙某某非法经营案入选最高人民检察院指导性案例，6起金融犯罪案件获评最高人民检察院典型案例。18个集体、23名个人获评北京市打击洗钱犯罪工作先进集体和先进个人。

　　1.依法妥善办理金融检察案件

　　全市检察机关充分发挥检察一体化优势，建立完善重点案件挂牌督办、跨区域协作办案等机制，发布涉上市公司并购、区域性股权市场、公募基金等领域参考性案例5件，助力防范化解金融风险。妥善办理了“银豆网”“易商通”等一批涉案人数众多、涉案金额巨大的重大案件。起诉证券犯罪和洗钱犯罪案件数量较同期有大幅增长，有力震慑了相关金融犯罪活动。

　　2.坚持查办犯罪与追赃挽损并重

　　全市检察机关强化资金证据收集审查运用和科技赋能，全力开展追赃挽损工作。市检察院制定《办理非法集资刑事案件追赃挽损工作指引（试行）》，形成涉案资金流向专门审查办案机制。培养、组建金融检察领域大数据资金分析专门人才队伍，推动“穿透式”追踪涉案资金流向，探索资金分析报告证据化。

　　3.加强检察机关证券期货犯罪办案基地（北京）建设

　　市检察院制定防范化解资本市场风险工作细则，不断提升证券期货犯罪的办案质效。市检三分院发挥集中管辖证券期货犯罪案件的优势，办理了欺诈发行银行间公司债券、违规不披露涉诉重要信息等新型案件，举办首届“京沪深三地证券期货犯罪检察研讨会”，发布全国首份《检察机关证券期货犯罪办案基地（北京）建设手册》。

　　4.积极贯彻数字检察战略

　　运用大数据思维和科技手段，建用“违法发放房产抵押经营贷”大数据法律监督模型，识别并移送各类法律监督线索300余条，民事诉讼监督案件立案22件，追捕追诉金融领域“黑中介”“行业内鬼”19人。建用涉非法集资“幌子公司”大数据法律监督模型，筛查出用于实施犯罪的“幌子公司”500余个，反向移送行政监管部门立案调查，助推金融行业乱象整治。

　　5.建立金融领域执法检察联络机制

　　市检察院与中国人民银行北京市分行、国家金融监管总局北京监管局、市证监局、市地方金融监管局建立“全覆盖”工作联络机制，加强与金融监管机构的双向、多向交流会商。构建金融领域专业人员辅助办案机制，从相关行政监管部门聘请22名专业人员担任特邀检察官助理，辅助办理金融犯罪案件25件次。西城区检察院联合北京金融街服务局设立全市首家金融犯罪警示教育基地，推出服务金融行业发展的检察保护十条举措，为金融监管部门和金融机构防范风险提供检察服务。

　　6.深入推进金融领域溯源治理

　　市检察院通过打击整治养老诈骗专项活动，推动部分银行实施老年人贷款录音录像、成年子女陪同等举措，助力金融机构依法合规经营。市检一分院在办理一起“对赌收购型”合同诈骗犯罪案件中，制发检察建议，推动金融监管机构加强对上市公司及审计机构的监管，助力上市公司提升风控能力。朝阳区检察院、西城区检察院立足于服务区域金融业健康发展，定期发布金融检察白皮书，积极参与区域金融治理。海淀区检察院推出防范养老集资诈骗的微电影《分生》，获评第七届全国检察微电影微视频微动漫作品征集展播活动十佳作品。房山区检察院联合北京基金小镇投资者教育基地，聚焦投资理财等重点领域开展普法宣传活动。

　　下一步，北京市检察机关将进一步提高政治站位，依法从严惩处金融犯罪，加大追赃挽损工作力度，加强金融检察综合履职，提升专业化能力水平，深化金融检察与审判工作协同机制和金融执法检察联络机制，以数字赋能金融检察，积极融入首都全面加强金融监管、完善金融体制、优化金融服务、防范化解金融风险的高质量发展大局，以高质效履职服务保障首都金融经济稳健发展。

　　来自中央、市属的多家主流媒体参加了新闻发布会。北京市人民检察院第四检察部有关负责人回答了记者提问。

　　市人大代表张亚兰、陈静，市政协委员刘军受邀观摩新闻发布会。